Checklist financeira para fechar o ano em 5 passos

Checklist financeira para fechar o ano em 5 passos

O final do ano é, por norma, uma época de revisão das decisões tomadas ao longo dos últimos meses e de definição de planos para o ano seguinte. Para que o novo ano comece de forma mais realista e consciente, o melhor é olhar para 2025, rever hábitos e organizar as finanças.

1. Rever os gastos anuais
Não é necessário analisar cada cêntimo, mas é importante observar os gastos globais: quanto gastou, em média, por mês e onde foi aplicada a maior fatia do orçamento: habitação, alimentação, transportes ou lazer. O objetivo é identificar padrões e perceber quais destes gastos são essenciais e quais poderão ser ajustados no ano seguinte.

2. Cancelar subscrições inúteis
Serviços de streaming, aplicações, ginásios ou outras subscrições digitais passam muitas vezes despercebidos mês após mês. Só ao analisar o extrato bancário se percebe o impacto real que têm no orçamento. Reveja quais utiliza efetivamente e mantenha apenas os que lhe acrescentam valor. Pequenos cortes podem representar uma poupança significativa ao longo do ano.

3. Organizar documentos financeiros
Reúna num só local os recibos importantes, contratos, comprovativos de rendimentos, documentos bancários e fiscais. Pode optar por uma pasta física ou digital. Esta organização simples poupa tempo, reduz o stress e facilita decisões financeiras futuras.

4. Verificar poupanças e dívidas
Avalie quanto conseguiu poupar em 2025 e defina objetivos para o novo ano. Ter um fundo de emergência é essencial, mas este é também o momento ideal para rever o valor que coloca de parte mensalmente e perceber se é possível aumentá-lo. Analise ainda as dívidas existentes, os montantes em dívida e as respetivas taxas de juro.

5. Definir uma intenção para o próximo ano
Começar o ano com uma intenção financeira clara pode fazer toda a diferença. Essa intenção pode ser reforçar a poupança, concretizar a viagem de verão com que sonha há tanto tempo ou até avançar para a compra de uma casa. Para que estas decisões sejam financeiramente viáveis, contar com o apoio de um intermediário de crédito da Maxfinance pode ajudar a transformar uma intenção num plano bem estruturado e ajustado à sua realidade.

Com estes cinco passos, fecha o ano com mais controlo, mais clareza e menos incerteza financeira.